由于数字代币（cryptocurrency）一直都是国际洗钱的工具，国际组织金融行动特别工作组（Financial Action Task Force, FATF）在2019年提出旅行规则 （Travel Rule），规定所有数字资产服务商（Virtual Asset Service Provider, VASP）在2020年6月30日前必须注册，符合旅行规则。不符合旅行规则的VASP会被列为洗钱单位，会得到一系列的制裁或是惩罚。这规则现在主要应用于数字代币（例如比特币等），但是其定义包括了诸如央行数字货币（CBDC）、稳定币（Stablecoin）、数字股票、数字期货，数字房地产、数字债券等在内的各种数字资产。
金融行动特别工作组FATF
2021年1月4日，美国财政部批准美国银行可以加入区块链网络，并且批准美国银行可以发行以及处理稳定币[1]。这后果是传统金融机构例如银行以后都要遵守旅行规则，因为他们以后都会处理数字资产。
美国财政部货币监理署OCC
FATF执行旅行规则的系统TRISA（Travel Rule Information Sharing Architecture）由美国科技公司构建，并且已在2020年开源。FATF有200多个成员国，现已有39个国家或成员接受旅行规则[2],包括中国、中国香港、美国、俄罗斯、英国、法国、日本、德国、新加坡、西班牙、加拿大、丹麦、意大利、瑞士、巴西、冰岛、沙特、南非、瑞典、韩国、卢森堡、马来西亚、阿根廷、新西兰、澳大利亚、挪威、奥地利、比利时、印度、希腊、爱尔兰、以色列、韩国、芬兰、墨西哥等，并且以后还要扩展到世界200多个国家或是地区。
TRISA系统具有重大意义[3]，由于大量数字资产包括央行数字货币（CBDC）、稳定币、数字股票等各领域以后都是使用同一机制，这等于TRISA系统提供传统SWIFT的很多功能，而SWIFT只负责跨境（法币）支付，但是旅行规则却负责现在以及以后的任何数字资产，境内或是跨境交易。而SWIFT是中心化的系统[4]，但将来系统必定是像TRISA这样的分布式的系统。因此，类似TRISA系统对数字金融至关重要。
目前TRISA系统现在有许多功能限制，例如不能追踪到个人钱包。这表示很大部分的交易没有追踪到。由于这原因，美国监管单位FinCEN在2020年12月宣布考虑监管个人钱包。而我们的团队早已开发STRISA系统[5]预备这场景，STRISA系统兼容国际TRISA系统，可以检验金融机构是否符合旅行规则，可以追踪到个人钱包。
美国监管单位FinCEN
STRISA系统比TRISA系统具有更完善的机制[6]，更丰富的功能，兼容性高，集成大数据分析、人工智能、区块链数据湖等先进技术[7]，支持KYC和AML，可以使用在监管以及合规应用上。可以追踪监管任何领域的应用，如可以追踪数字资产交易，保护数字产权，保护及追踪虚拟资产等众多领域，利用高科技监管手段保护交易所及消费者的合法权益及隐私。
为推动数字金融稳定有序发展，促进行业自律，我们决定将STRISA开源，开源的STRISA将会带动中国以及世界合规科技和监管科技的进步。
参考文献
[1]蔡维德等，“美国银行全面进入基于区块链的数字货币”，2021.01.06
[2]https://www.sygna.io/zh-hant/blog/who-must-comply-with-fatf-recommendation-16-crypto-travel-rule/
[3]蔡维德，“监管科技新方向：网络化、嵌入式、实时化、混合化、智能化、全面化”，2020.10.09
[4]蔡维德等，“几千万美金买来的教训——SWIFT遇到的困难以及解决方案”，2018.10.10
[5]Wei-Tek Tsai, Dong Yang, Rong Wang, Kangmin Wang, Weijing Xiang and Enyan Deng“STRISA: A New Regulation Architecture to Enforce Travel Rule,” SILICON VALLEYCYBERSECURITY CONFERENCE, 2020.
[6]天德科技，“数字货币：科技和市场大改革”，2020.11.25
[7]天德科技，“邓恩艳|2020北京国际金融安全论坛'互链网与数字旅行监管网’”，2020.11.27.